NYUGDÍJBIZTOSÍTÁSOK ÉS ADÓJÓVÁÍRÁS

Nyugdíjbiztosításodat minden évben gyarapíthatod az előző évben befizetett összeg 20%-ával. Az adójóváírás maximum 130.000 Ft lehet, melyet az SZJA-ból igényelhetsz vissza.

Hogyan lehet a nyugdíjbiztosításhoz kapcsolódó adójóváírásból évek alatt akár tetemes megtakarításod?

• Klasszikus nyugdíjbiztosítás esetében a befizetett rendkívüli díj után járó adójóváírást rendkívüli díjként írjuk jóvá szerződéseden.
• Eseti díjak befizetésénél kiválaszthatod*, milyen eszközalapba kerüljenek befizetéseid. Ha nem választasz eszközalapokat, akkor a korábban választottakba fektetjük a befizetésed.
• A rendkívüli díjak, valamint a jól megválasztott eszközalapok teljesítményétől függően az eseti díjként lekönyvelt befizetések évről évre egyre többet érhetnek.
• A visszatérített SZJA-t szintén eseti vagy rendkívüli díjként írjuk jóvá nyugdíjbiztosítási szerződéseden.
• A befektetési portfóliódat (azaz a preferált eszközalapokat) bármikor igényed szerint módosíthatod*.
• A nyugdíjbiztosítás lejáratakor az összegyűjtött megtakarításod az adójóváírásokkal és az azokon elért hozammal együtt kerül kifizetésre a szolgáltatási összegként.
• *Ha Portfóliómenedzser szolgáltatásod van, akkor nem kell eszközalapokat választanod eseti díj befizetésekor. A díjad a szolgáltatás által meghatározott eszközalapba kerül befektetésre. E szolgáltatás esetében átváltani sem tudsz az eszközalapok között, mert azt automatikusan mi végezzük a meghatározott időpontokban.

Hol és hogyan fizesd be az eseti/rendkívüli díjakat?

Eseti/rendkívüli díj befizetése forintban
Kedvezményezett: Generali Biztosító Zrt.
Bankszámlaszám: 10700024-04074803-51100005 (CIB Bank)
Közlemény: Kötvényszámod (megtalálod a kötvényen, a számlakivonatokon és egyéb hivatalos dokumentumokon), eseti vagy rendkívüli díj szerződéstől függően
Kérjük, erre a számlaszámra kizárólag eseti/rendkívüli díjadat utald!

Eseti díj befizetése euróban (bizonyos szerződéstípusoknál euróban is fizethetsz)
Kedvezményezett: Generali Biztosító Zrt.
Bankszámlaszám: 12001008-00100594-00500006 (Raiffeisen Bank)
Közlemény: Kötvényszámod (megtalálod a kötvényen, a számlakivonatokon és egyéb hivatalos dokumentumokon), eseti díj
Kérjük, hogy erre a számlaszámra kizárólag az euróban fizetendő eseti díjat utald!

Hogyan rendelkezhetsz arról, milyen eszközalapokban szeretnéd elhelyeztetni a befizetésedet?

Befektetési egységekhez kötött megtakarítás esetén, ha külön nem nyilatkozol, akkor automatikusan a korábban választott eszközalapokba kerülnek a befizetéseid.

Ha szeretnél nyilatkozni, akkor a díjfelosztási nyilatkozatodat legkésőbb az eseti díj befizetését követő 24 órán belül juttasd el hozzánk. Ezt megteheted a MyGenerali szerződéskezelőben vagy a szükséges nyomtatvány kitöltésével is.

A befizetést követő 24 órán belül „hagyományos” formában, nyomtatvány kitöltésével is rendelkezhetsz arról, mi történjen az eseti díjaddal.

RENDELKEZÉS AZ ESETI DÍJ FELOSZTÁSÁRÓL (FORINT)
RENDELKEZÉS AZ ESETI DÍJ FELOSZTÁSÁRÓL (EURO)

A kitöltött és aláírt nyomtatványt elküldheted fotózva vagy szkennelve ide kattintva.

További fontos kérdések a nyugdíjbiztosításhoz kapcsolódó adójóváírással kapcsolatban

Ki kaphat adójóváírást?
Az adójóváírást a nyugdíjbiztosítás szerződője kérheti.
Szerződőként az adóévben befizetett díj (ideértve az eseti/rendkívüli díjat is, kivéve a kiegészítő biztosítások díját) 20%-áról, de legfeljebb 130.000 Ft-ról rendelkezhetsz - feltéve, ha a megfizetett adód ezt lehetővé teszi. 

Ha SZJA-mentesség miatt nem tudsz már visszaigényelni, a szerződőcsere megoldás lehet?
Fontos tudni, hogy nyugdíjbiztosítás esetén a már meglévő szerződésnél is kérhető szerződőcsere, így akár családon belül is optimalizálható az adójóváírás lehetősége.

Hogyan kapod meg az adójóváírás összegét?
A nyugdíjbiztosításod alapján jóváírandó összeget az adóévet követő évben az adóhatóság a biztosító számlájára utalja, majd mi jóváírjuk azt az érintett nyugdíjbiztosítási szerződéseden.