Portfóliómenedzser szolgáltatás

PortfólióMenedzser szolgáltatás esetén – a szolgáltatás tartama alatt – a szerződő nem jogosult az életbiztosítási szerződésre irányadó szerződési feltételek szerinti, szerződő által kezdeményezett átváltásra és átirányításra.

A PortfólióMenedzser szolgáltatás keretében a befektetési kockázatot változatlanul a szerződő viseli.

Fontos azzal is számolni, hogy ha a kiemelt biztosítási évforduló előtt egy hirtelen árfolyamesés bekövetkezne, akkor az a kiemelt biztosítási évfordulóig előálló veszteség realizálását jelenti az új kijelölt eszközalapba történő befektetési egységek átváltásakor.

A PortfólióMenedzser szolgáltatás keretében végzett tranzakciók költségmentesek.

A PortfólióMenedzser szolgáltatásért havi költséget (átváltás, átirányítás) sem számít fel a biztosító.

 

Érintett biztosítás	Bevont eszközalap
MyLife Extra Plusz (U67P)	Horizont 15+ vegyes eszközalap Horizont 10+ vegyes eszközalap Horizont 5+ vegyes eszközalap Tallózó abszolút hozam eszközalap Pénzpiaci 2016 eszközalap
Generali MyLife egyszeri díjas (U60E)
Generali MyLife rendszeres díjas (U66)
Generali MyLife Extra (U67)
Generali MyLife Prémium (U72)
Kabala (U91)
Aranyszárny egyszeri díjas (G60E)	Navigáció 15+ vegyes eszközalap Navigáció 10+ vegyes eszközalap Navigáció 5+ vegyes eszközalap Selection abszolút hozam eszközalap Likviditási2021 eszközalap
Aranyszárny CLaVis (G75)
Aranyszárny Exkluzív (G65)
Aranyszárny Exkluzív Speciál (G65S)
Aranyszárny Exkluzív Speciál (G65S)
Aranyszárny Perspektíva (G100)
Aranyszárny VIP (G60V)
Futura (G65E)
Megoldás (G90)
Optimus Prime (B66)

A PortfólióMenedzser szolgáltatást az életbiztosítási szerződés hatálya alatt bármikor lemondható, azonban fontos, hogy a lemondást követően ismételten nem igényelhető.

Jövőbeni céljaink megvalósításához amellett, hogy mekkora összeget takarítunk meg, fontos az is, hogy megtakarításainkat mely eszközalapokban tartjuk.

Kockázatvállalási hajlandóságunk mellett a megtakarítási célunkig hátralévő időtartam határozza meg, hogy mely portfóliót, eszközalapot érdemes választani megtakarításaink elhelyezésére.

Minél hosszabb időtávban gondolkodunk, annál magasabb lehet a kockázatosabb eszközök (pl. részvények) aránya, mivel elegendő idő áll rendelkezésre ezen eszközök magasabb hozampotenciáljának kihasználásához. Az idő előrehaladtával azonban célszerű a kockázatos eszközök arányát csökkenteni a már elért eredmények megőrzése vagy épp egy esetleges veszteség elkerülése érdekében.

A PortfólióMenedzser szolgáltatás célja, hogy a megtakarítási célig hátralévő időtartam csökkenésekor ügyfeleink számára – előre rögzített módon – segítséget nyújtson a megtakarítások eszközalapok közötti átrendezésében. Az eszközalapok közötti átrendezéssel (átváltással és átirányítással) elérhető, hogy a megtakarítás mindig a megtakarítási célig hátralévő időtartamnak megfelelő kockázati szintű eszközalapban legyen.

A PortfólióMenedzser szolgáltatás keretében – a megtakarítási célig hátralévő időtartam alapján – előre meghatározott biztosítási évfordulókon a megtakarítások egyre alacsonyabb kockázatú eszközalapba kerülnek elhelyezésre.

A biztosítási szerződés nyugdíjbiztosításként történő megkötése esetén – kizárólag szerződéskötéskor, a biztosítási ajánlaton tett nyilatkozattal, a teljes megtakarításra igényelhető a szolgáltatás.

A PortfólióMenedzser szolgáltatás igénylésének további feltétele, hogy az adott életbiztosítási szerződés vonatkozásában a szerződő az elektronikus kommunikációhoz hozzájáruljon.

Ha a szerződő és a biztosított személye eltér a PortfólióMenedzser szolgáltatás csak Biztosítotti hozzájáruló nyilatkozat rendelkezésre állása esetén vehető igénybe.

 

A biztosító a beérkezett rendszeres/egyszeri és eseti díjakat a kijelölt eszközalapban helyezi el. A kijelölt eszközalapoktól elérő eszközalapokban történő elhelyezésre nincs lehetőség.

A kiemelt biztosítási évfordulókon a biztosító – a szerződő külön hozzájárulása nélkül – a szerződő számláján lévő összes befektetési egységet automatikusan átváltja a kiemelt évfordulónak megfelelő kijelölt eszközalapba.

A kiemelt biztosítási évfordulókon megváltozik a kijelölt eszközalap, a biztosító a kiemelt évfordulókon ennek megfelelően automatikusan – a szerződő külön hozzájárulása nélkül, a következő díjfizetési esedékességtől a további fizetendő rendszeres és eseti díjak befektetésére vonatkozóan – átirányítást hajt végre.

Azon biztosítási évfordulók, amelyeken a beérkezett rendszeres/egyszeri és eseti díjak elhelyezésére kijelölt eszközalap megváltozik. A kiemelt biztosítási évfordulókat a biztosító határozza meg, melyek számítása a szerződés lejárati időpontját megelőző biztosítási évfordulótól számítva történik.

Kiemelt biztosítási évfordulók: az életbiztosítás lejárati időpontját megelőző biztosítási évfordulótól számítva 15, 10, 5, 1.

A biztosító a beérkezett rendszeres/egyszeri és eseti díjakat a kijelölt eszközalapban helyezi el. A kijelölt eszközalapoktól elérő eszközalapokban történő elhelyezésre nincs lehetőség.

A kiemelt biztosítási évfordulókon a biztosító a szerződő számláján lévő összes befektetési egységet automatikusan – a szerződő külön hozzájárulása nélkül – átváltja a kiemelt évfordulónak megfelelő kijelölt eszközalapba.

A kiemelt biztosítási évfordulókon megváltozik a kijelölt eszközalap, a biztosító a kiemelt évfordulókon ennek megfelelően automatikusan – a szerződő külön hozzájárulása nélkül, a következő díjfizetési esedékességtől a további fizetendő rendszeres és eseti díjak befektetésére vonatkozóan – átirányítást hajt végre.

Kijelölt eszközalapok biztosítási évfordulókon, a lejárati időpontig hátralévő teljes biztosítási évek száma alapján

15 év felett	Horizont 15+ vegyes eszközalap / Navigáció 15+ vegyes eszközalap
15, 14, 13, 12, 11 év	Horizont 10+ vegyes eszközalap / Navigáció 10+ vegyes eszközalap
10, 9, 8, 7, 6 év	Horizont 5+ vegyes eszközalap / Navigáció 5+ vegyes eszközalap
5, 4, 3, 2 év	Tallózó abszolút hozam eszközalap / Selection abszolút hozam eszközalap
1 év	Pénzpiaci 2016 eszközalap / Likviditási2021 eszközalap