Generali MyPlan klasszikus nyugdíjbiztosítás
A jövő kiszámítható
neked AJÁNLJUK A GENERALI MYPLAN NYUGDÍJBIZTOSÍTÁST, HA:
- még legalább 10 éved van hátra a nyugdíjig, és szeretnéd időben elkezdeni a takarékoskodást,
- kiegyensúlyozott, nyugodt öregkorra vágysz, és ösztönzésre van szükséged a rendszeres megtakarításhoz,
- inkább kockázatkerülő vagy, és nem szeretnél megtakarításaid rendszeres befektetésével foglalkozni,
- a gondtalan nyugdíjas évekre történő takarékoskodás mellett egy nem várt esemény, tragédia esetén is gondoskodni szeretnél saját vagy családod anyagi biztonságáról!
KÖSZÖNJÜK ÉRDEKLŐDÉSedeT, KOLLÉGÁNK HAMAROSAN FELHÍV, ÉS MINDEN KÉRDÉSedRE VÁLASZOL.
20%-OS ADÓJÓVÁÍRÁS
Adód egy részéből gyarapítsd nyugdíjcélú megtakarításásodat! Használd ki az adójóváírás lehetőségét!
Nyugdíjcélú megtakarításodat 20%-os adójóváírással (max. évi 130 000 Ft-tal) növelheted, méghozzá nemcsak a befizetett rendszeres díjak, hanem a rendkívüli díjak után is.
melyek a főbb előnyei?
• Segítségével anyagi alapokat teremthetsz nyugdíjas éveidre.
• A rendszeres és a rendkívüli befizetés után is igényelhetsz 20% adójóváírást, évente max. 130 000 Ft-ig.
• Céljaidhoz további segítséget nyújtunk a Generali MyPlan Hűségjóváírással.
• Egy szerződés keretén belül megtakarítási lehetőséget és biztosítási védelmet is nyújtunk, melyet kiegészítő biztosításokkal tovább növelhet.
• Akár 10 000 Ft-os megtakarítással is elindíthatod, és rendkívüli befizetésekkel is gyarapíthatod megtakarításaidat.
milyen esetekben férhetsz hozzá megtakarításához?
• Ha biztosítottként eléred a biztosítás megkötésekor érvényes nyugdíjkorhatárt
• Nyugdíjjogosultság megszerzésekor
• 39%-ot meghaladó egészségkárosodás esetén
• A biztosított halála esetén (halál esetére egy vagy több kedvezményezettet is megjelölhetsz, ezzel kikerülve az örökléssel kapcsolatos procedúrákat)
miért javasoljuk?
• A szerződéskötéskor meghatározhatod, mekkora összeget szeretnél megtakarítani.
• A megtakarítás értékállóságának megőrzése érdekében a biztosítási díj automatikusan 3%-kal növekszik.
• Rendkívüli befizetésekkel növelheted a nyugdíjas évekre szánt megtakarításodat.
• A nyugdíjbiztosítást az állam az adójóváírás lehetőségével támogatja. Ennek összegét is rendkívüli befizetésként tartjuk nyilván szerződéseden.
KEZDd IDŐBEN A MEGTAKARÍTÁST!
Minél hamarabb kezded el gyarapítani nyugdíj célú megtakarításodat, annál magasabb összeg fog rendelkezésedre állni, hogy közelebb kerülhess a gondtalan nyugdíjas éveidhez.
| Tartam | Első havi díj | ||
| 15 000 Ft | 20 000 Ft | 25 000 Ft | |
| 10 év | 2 383 310 Ft | 3 313 973 Ft | 4 312 747 Ft |
| 20 év | 6 393 842 Ft | 8 709 995 Ft | 11 118 592 Ft |
| 30 év | 12 820 802 Ft | 17 342 852 Ft | 21 981 059 Ft |
| 40 év | 22 791 154 Ft | 30 671 865 Ft | 38 425 964 Ft |
A fenti táblázat a lejáratkor (a biztosított 65 éves korában) elérhető szolgáltatási összegeket mutatja eltérő havi díjak esetén, évenkénti 3%-os díjnöveléssel, 3%-os feltételezett éves hozammal és havi fizetési ütemmel számolva, mely tartalmazza az adójóváírást és a hűségjóváírást is. A szolgáltatási összegek a fenti feltételezésekkel teljesülnek, ezekre a biztosító garanciát nem vállal.
teljesköltség-mutató Ny* (TKMny*)
| 10 év | 15 év | 20 év |
| 2,15% | 2,12% | 1,96% |
Jelen termék sajátosságai miatt a fentiekben ismertetett TKMNy számítási eljárástól a következő módon tértünk el:
– 3%-os éves díjnövelést vettünk figyelembe.
Évának még 20 éve van a nyugdíjig, de attól tart, hogy megtakarítás nélkül jövőbeni nyugdíja önmagában nem lesz elég az általa elképzelt életszínvonal fenntartására. Emellett családjáról is szeretne gondoskodni, ha esetleg vele valami történne. Generali MyPlan nyugdíjbiztosítással nyugodtabban tekinthet a jövőbe, hiszen havi 20 000 forintos befizetéssel kezdve, 20 év alatt akár 8 709 995 Ft-ot gyűjthet össze úgy, hogy ha vele tragédia történne, családja a biztosítási védelemnek köszönhetően azonnal pénzhez jutna.
A Generali Biztosító Zrt. tevékenysége során figyelmet fordít a környezetvédelem, a fenntarthatóság és a társadalmi felelősségvállalás alapvető elvárásaira. Ennek megfelelően a biztosító:
- azonosítja, értékeli és kezeli környezeti, társadalmi és irányítási tényezőket, amelyek kockázatokat és lehetőségeket jelenthetnek az üzleti célok elérése érdekében;
- azonosítja, értékeli és kezeli a negatív és pozitív hatásokat, amelyeket az üzleti döntések és tevékenységek által merülnek fel, és amelyek hatással vannak a külső környezetre.
A felmerülő fenntarthatósági kockázatok nem minősülnek relevánsak, mivel a Generali vállalatcsoport fenntarthatóság iránti elkötelezettsége és Fenntarthatósági (ESG) politikája biztosítja ezen kockázatok megfelelő kezelését.
További részletes információ az oldal alján a letölthető dokumentumok között megtalálható „Fenntarthatósággal kapcsolatos tájékoztató” című dokumentumban, illetve a Generali Biztosító Zrt. Fenntarthatósági (ESG) politikájában található.
FONTOS KÉRDÉSEK
Ha a díjfizetés folyamatos, a hűségidőszakot követően hűségjóváírásban részesül. Ez a 10. biztosítási év után történik, mértéke a biztosítási szerződés kezdeti díjától függ. A hűségjóváírás alapja az első 10 év díjainak átlaga.
| Díjsávok (Ft) | Hűségjóváírás mértéke |
| 180 000 - 239 999 | 50% |
| 240 000 - 299 999 | 100% |
| 300 000 - | 150% |
teljesköltség-mutató (TKMNy)
| 10 év | 15 év | 20 év |
| 2,53 % | 2,31% | 2,07% |
A nyugdíjbiztosítás akkor fizet, amikor az alábbi események közül az első bekövetkezik, és arról a biztosító tudomást szerez:
- a biztosítás megkötésekor érvényes nyugdíjkorhatár elérésekor vagy
- a tényleges nyugdíjba vonulás esetén vagy
- 39%-ot meghaladó egészségkárosodás megállapítása esetén, vagy
- a biztosított lejárati idő előtti elhalálozása esetén.
- rendszeres díjas befektetési egységekhez kötött nyugdíjbiztosítást választani (három féle ilyen biztosításunk van: Generali MyLife Prémium rendszeres díjas nyugdíjbiztosítás, Generali MyLife Extra élethosszig tartó rendszeres díjas nyugdíjbiztosítás és Generali MyLife élethosszig tartó rendszeres díjas nyugdíjbiztosítás), vagy
- egyszeri díjas befektetési egységekhez kötött nyugdíjbiztosítást (Generali MyLife egyszeri díjas nyugdíjbiztosítás), vagy
- klasszikus nyugdíjbiztosítást (Generali MyPlan nyugdíjbiztosítás) is választani.
A klasszikus (hagyományos) nyugdíjbiztosításnál - a Bit. (2014. évi LXXXVIII. törvény a biztosítási tevékenységről) rendelkezéseit figyelembe véve - a biztosító határozza meg a befektetési politikát. Ez utóbbi ugyan kiszámíthatóbb, de ennek az az ára, hogy alacsonyabb hozam várható hosszú távon.
A tényleges nyugdíjba vonulás dátuma ettől eltérhet, bizonyos körülményektől függően a 65. életéve betöltése előtt vagy után is nyugdíjba mehetsz.
Az biztos, hogy a 65. életév elérésekor (hacsak nem következik be más esemény, ami kifizetéssel jár, vagy a biztosítási szerződés ezen időpontot megelőzően egyéb ok miatt nem szűnik meg) a nyugdíjbiztosításban megtakarított összeg kifizetésre kerül.
Jelenleg, 2020-ban az öregségi nyugdíjkorhatár 65 év.
Ha önkéntes kölcsönös biztosító pénztári és/vagy nyugdíj-előtakarékossági befizetéseid alapján is rendelkezel adó kiutalásáról, akkor a kiutalandó adó összeg együttesen sem haladhatja meg az adóévben a 280 000 forintot.
A nyugdíjbiztosítása alapján jóváírandó összeget az adóévet követő évben az adóhatóság a biztosító számlájára utalja, majd a biztosítónk jóváírja a Generali nyugdíjbiztosítási szerződéseden.
- Ha a nyugdíjbiztosítás nem a feltételekben megjelölt szolgáltatással szűnik meg (ide értve a részvisszavásárlást, akkor is, ha az eseti/rendkívüli díjból történik).
- Ha a biztosítási szerződést úgy módosítják, hogy a továbbiakban már nem minősül nyugdíjbiztosításnak.
Felhívjuk a figyelmet arra, hogy a KID egy szerződéskötés előtti tájékoztató dokumentum és nem a konkrét szerződést mutatja be. A bemutatás minta-jellege teszi lehetővé a különböző termékek összehasonlítását, ugyanakkor a konkrét szerződés több vonatkozásban is eltérhet ettől a mintától.
Ismerje meg a MABISZ által készített összeállítást a KID dokumentum kapcsán leggyakrabban felmerülő kérdésekről!