EuróRészvény eszközalap
Eszközalap neve: EuróRészvény eszközalap
Nyilvántartás pénzneme: euró
Kockázati szint: magas
Alapkezelési díj: 1,00%/év
Befektetési politika:
Az eszközalap eszközeit legalább 70%-ban fejlett piaci tőzsdéken jegyzett részvényekbe, illetve ezen részvényeket tartalmazó befektetési alapokra kibocsátott befektetési jegyekbe fekteti.
Ezen részvénypiacok jellemzően:
– Nyugat Európa (Németország, Nagy-Britannia, Franciaország, Olaszország),
– Amerikai Egyesült Államok,
– Japán.
A befektetési stratégia kialakításánál az eszközalap nagy hangsúlyt fektet a földrajzi, az ágazati, és a szektorallokáció kialakítására. Az eszközalap befektetései között magasabb arányban szerepelnek a reálgazdaság teljesítményét jobban követő, és hosszú távon tipikusan magasabb reálhozamot biztosító értékpapírtípusok, elsősorban részvények. Ugyanakkor az eszközalap törekszik a magasabb hozam elérése érdekében eszközölt befektetésekből származó kockázatokat csökkenteni, befektetéseinek eszközosztályonkénti és értékpapíronkénti megosztásával, egy jól diverzifikált portfólió felépítésével.
Az eszközalap elsősorban azoknak a befektetőknek a figyelmébe ajánlott, akik a magasabb kockázatvállalásért cserébe hosszú távon magasabb hozamot kívánnak elérni.
Referenciaindex: 40%-ban Dj Eurostoxx 50 Index, 40%-ban S&P 500 Index, 20%-ban RMAX Index
Eszközalap indulása: 2007. április 2.
Ajánlott befektetési időtáv: legalább 8-10 év
Hozamelvárás: *****
Tőke-/ hozamgarancia: nincs
Tőke-/ hozamvédelem: nincs
Az eszközalap kapcsán felmerülő kockázatok:
| Kockázat típusa | Szint | Kockázat típusa | Szint |
| Adószabályok változásának kockázata | 3 | Koncentrációs kockázat | 3 |
| Árukockázat | 1 | Likviditási kockázat | 3 |
| Devizaárfolyam-kockázat | 5 | Működési kockázat | 2 |
| Értékpapír-kibocsátókkal szembeni kockázat | 3 | Ország,gazdasági- és politikai kockázat | 3 |
| Ingatlankockázat | 1 | Partner kockázat | 3 |
| Kamatkockázat | 3 | Részvénypiaci kockázat | 5 |
| Fogalommagyarázatunkhoz kattintson ide!
|
|||
| 1:Nem jellemző/nagyon alacsony, 2:alacsony, 3:közepes, 4:magas, 5:nagyon magas |
Trendfigyelő szolgáltatás: Ehhez az eszközalaphoz kapcsolódik Trendfigyelő szolgáltatás. A szolgáltatásról bővebb információt az alábbi elérhetőségre kattintva olvashat: Trendfigyelő szolgáltatás
Eszközalap árfolyama és nettó eszközértéke
Minél hosszabb az értékpapír hátralévő futamideje, annál erősebben reagál a piaci változásokra.
Kedvezőtlen piaci körülmények esetében azonban előfordulhat, hogy a mögöttes befektetési eszközök értékesítésére csak kedvezőtlen árfolyamon, vagy jelentős időbeli csúszással nyílik lehetőség.
Az eszközalapok teljesítményét különösen befolyásolhatja az infláció, az árfolyampolitika, a költségvetési egyensúly, illetve a folyó fizetési mérleg alakulása, valamint a kamatszint.
Az Európán kívüli országokban történő befektetések esetében nem szokványos kockázatként jelentkeznek az európai jogi, közgazdasági környezettől eltérő kockázatok.
A biztosító a fenti kockázati típusokon túl működése során figyelembe veszi a jogi kockázatokat, amely az új piaci innovációk és a szabályozás nem egy ütemben történő fejlődéséből származik. A biztosító csak olyan ügyleteket köt, amelyek jogi megalapozottságához nem férhet kétség.