Trendfigyelő szolgáltatás

A Trendfigyelő szolgáltatás keretén belül társaságunk a befektetési egységekhez kötött életbiztosításokhoz választható magas kockázatú eszközalapok árfolyammozgását figyeli minden értékelési napon.


                                                                                                                                                  milyen előnyei vannak a trendfigyelő szolgáltatásnak?


Segítséget nyújt – az eredeti portfólió folyamatos újragondolása nélkül - az átmeneti nagyobb árfolyamcsökkenések kivédéséhez, így elkerülhetőek az azokból adódó veszteségek.

 

TRENDFIGYELŐ SZOLGÁLTATÁS ELEMZÉSI MÓDSZERE


A szolgáltatáson belül alkalmazott elemzési módszer az adott eszközalap árfolyamának korábbi alakulásából igyekszik az eszközalap jövőbeni teljesítményére következtetni. Az elemzés alapján megállapított negatív trendforduló negatív trendet, azaz árfolyamcsökkenést jelezhet előre; a pozitív trendforduló pedig pozitív trendre, azaz árfolyam-emelkedésre utalhat.

változások a TRENDFIGYELŐ SZOLGÁLTATÁS ELEMZÉSI MÓDSZERében

2018. június 22-ig társaságunk az egyes eszközalapok pozitív, illetve negatív trendfordulóit az adott eszközalap 120 napos mozgóátlagárának és vételi árának egymáshoz viszonyításával határozza meg.

2018. június 23-ától társaságunk – figyelemmel a folyamatosan változó gazdasági és tőkepiaci környezetre – módosítja a pozitív, illetve negatív trendfordulók meghatározásának módszerét. A módosítást követően a trendfordulók megállapítása két mozgóátlag, egy rövid (100 napos) és egy hosszú (200 napos) mozgóátlagár egymáshoz viszonyításával történik.
  • Negatív trendforduló akkor következik be, ha a 100 napos mozgóátlag görbéje felülről lefelé halad át a 200 napos mozgóátlag görbéjén. 
  • Pozitív trendforduló esetén a 100 napos mozgóátlag görbéje alulról halad át a 200 napos mozgóátlag görbéjén.

A szolgáltatásról és az új elemzési módszerről részletesebb leírás a 2018. június 23-ától hatályos Trendfigyelő szolgáltatás szerződési feltételeiben található, melyet a Letölthető dokumentumoknál megtalál. 

Tájékoztatjuk, hogy az elemzési módszer módosításakor az eszközalapok árfolyam trendjeinek előrejelzésében változások állhatnak be:

Eszközalap árfolyam trendje a módosítás ELŐTT
Eszközalap árfolyam trendje a módosítás UTÁN*
Értesítések / Automatikus átváltási megbízások 
június 22-ig észlelt pozitív trendforduló
 pozitív trend
A június 22-ig észlelt pozitív trendfordulóról az email/sms értesítések kiküldésre kerülnek, automatikus átváltási megbízás esetén a biztonságos eszközalapból visszaváltást teljesítünk a megfigyelt (kockázatos) eszközalapba.
június 22-ig észlelt negatív trendforduló
 negatív trend
A június 22-ig észlelt negatív trendfordulóról az email/sms értesítések kiküldésre kerülnek, automatikus átváltási megbízás esetén a megfigyelt (kockázatos) eszközalapban lévő befektetési egységek kiváltásra kerülnek a biztonságos eszközalapba.
június 22-ig észlelt pozitív trendforduló  
 negatív trend
A június 22-ig észlelt pozitív trendfordulóról az email/sms értesítések kiküldésre kerülnek, automatikus átváltási megbízás esetén a biztonságos eszközalapból visszaváltást teljesítünk a megfigyelt (kockázatos) eszközalapba.

A június 25-én észlelt negatív trendről, mint negatív trendfordulóról email/sms értesítések kerülnek kiküldésre.

Automatikus átváltási megbízás esetén a megfigyelt (kockázatos) eszközalapban lévő befektetési egységek kiváltásra kerülnek a biztonságos eszközalapba.

Azaz először a pozitív, majd ezt követően a negatív trendfordulóhoz kapcsolódó automatikus átváltási megbízások lesznek végrehajtva.
június 22-ig észlelt negatív trendforduló
 pozitív trend
A június 22-ig észlelt negatív trendfordulóról az email/sms értesítések kiküldésre kerülnek, automatikus átváltási megbízás esetén a megfigyelt (kockázatos) eszközalapban lévő befektetési egységek kiváltásra kerülnek a biztonságos eszközalapba.

A június 25-én észlelt pozitív trendről, mint pozitív trendfordulóról email/sms értesítések kerülnek kiküldésre.

Automatikus átváltási megbízás esetén a biztonságos eszközalapból visszaváltást teljesítünk a megfigyelt (kockázatos) eszközalapba. 

Azaz először a negatív, majd ezt követően a pozitív trendfordulóhoz kapcsolódó automatikus átváltási megbízások lesznek végrehajtva.


Fontos kérdések


A befektetési egységekhez kötött életbiztosítás szerződője igényelheti társaságunk internetes ügyfélszolgálatán, az Online szerződéskezelő rendszeren keresztül, mely elérhető a hét minden napján 0-24 óra között.

  • Értesítés küldés: e-mailben – külön kérésre SMS-ben is – értesítést kap a szerződő, ha a szerződéséhez kapcsolódó eszközalapnál negatív vagy pozitív trendforduló következik be. Negatív trendfordulónál érdemes lehet a magas kockázatú eszközalapból egy alacsonyabb kockázatú eszközalapba átváltani, itt „kivárni” a magas kockázatú eszközalap pozitív trendfordulóját, és ekkor visszaváltani abba. Negatív trendforduló esetén kizárólag azon ügyfeleket tájékoztatjuk, akiknek van befektetési egysége az adott eszközalapban, pozitív trendfordulónál mindenkit, akinek a szerződéséhez választható az adott eszközalap. 
  • Értesítés küldés és automatikus átváltás: a szerződő nem csak értesítést kap a trendforduló tényéről, hanem az átváltás – negatív trendfordulónál a kiváltás, pozitív trendforduló esetén a visszaváltás –automatikusan meg is történik. A forint alapú életbiztosításaink esetén az automatikus kiváltás a Likviditási eszközalapba, az eurós életbiztosításoknál pedig az EuróKötvény eszközalapba történik. 

Letölthető dokumentumok

Trendfigyelő szolgáltatás szerződési feltételei - Hatályos: 2018.06.23-ától

Trendfigyelő szolgáltatás szerződési feltételei

Trendfigyelő szolgáltatás leírása - Hatályos: 2018.06.23-ától

Trendfigyelő szolgáltatás leírása