DÁP bejelentkezés beállítása
MYPORTFOLIO VAGYONKEZELÉS
Professzionális vagyonkezelési szolgáltatás többféle devizanemben, számos vagyonkezelési modellel
Befektetésekkel kapcsolatos döntési helyzetek végtelen sokféleségük ellenére egyvalamiben teljesen egyformák: súlyos felelősség nehezedik arra, aki meghozza a döntést. Minden alkalommal, újra és újra, elkerülhetetlenül.
Ezért is olyan fontos az az elemi befektetési döntés, amely éppen arról szól, hogy magunk szeretnénk-e meghozni minden későbbi, szakmai természetű döntést a pénzügyi vagyonunk kezelése során, vagy eldöntjük, hogy ebben egy professzionális szolgáltató segítségét kérjük.
MILYEN ELŐNYÖKKEL JÁR SZÁMODRA VAGYONKEZELÉSI SZOLGÁLTATÁSUNK?
- Több szabadság, több kényelem, kevesebb aggodalom.
- A döntések szakértőknek való delegálása jobbá teszi a stratégiai döntéseket.
- Lehetőség a kockázatok professzionális összevetésére.
- Minden vitán felül álló érdekazonosság.
- Versenyképes díjazás.
- Bizonyított szakértelem.
A VAGYONKEZELÉS SORÁN A MEGTAKARÍTÁSOKKAL KAPCSOLATOS DÖNTÉST A CONCORDE SZAKEMBEREINEK KEZÉBE ADOD
Különböző befektetési filozófiákat és eltérő mértékű döntéshozatali szabadságot tükröznek a választható vagyonkezelési szolgáltatások: a jórészt modellalapú stratégiától a főbb részvényindexekhez kötött befektetési politikán át, a teljes diszkrecionális döntéshozatalig, amikor nem csak az eszközosztályon belüli összetételről, hanem az aktuális piaci helyzetre reagálva a portfólió kockázati kitettségének érdemi változtatásáról is a megbízott szakemberek döntenek, legjobb tudásuk szerint.VAGYONKEZELÉSI MODELLEK:
A Concorde-Generali vagyonkezelési szolgáltatásainak ezt a típusát azoknak ajánljuk, akik nem csupán a befektetési eszközökben, de a döntéshozatali technikák terén is a diverzifikációt tartják a legfőbb értéknek. A Mozaik elnevezés is éppen ezt tükrözi: a portfólió hozamát nem egy bizonyos stratégia lépései vagy egy befektetési bizottság döntései alakítják, hanem a portfólió egy adott részéről önállóan döntő szakemberek összteljesítménye.
A MyPortfolio Mozaik abszolút hozamú portfóliókezelés mögött álló döntéshozók éppúgy vállalhatnak kockázatot a részvénypiacokon mint a kötvények, devizák, árupiacok, alternatív eszközök világában. A mögöttes alapok kitettségei lehetnek stratégiai természetűek, de a gyors és alapvető változtatások lehetőségét is magukban hordozzák. A konstrukció legnagyobb előnye, hogy nem egyetlen döntéshozó, hanem több szakmai műhely produktumát választja az ügyfél. Ez a diverzifikációs előny csak nagyszámú egyedi eszköz együttes megvásárlásával lenne megvalósítható.
Kiemelt előnye az, hogy a döntéshozatal kockázata csökken, az utólag tévesnek bizonyult döntések általában kevésbé befolyásolják a portfólió teljesítményét, mint egy centralizált döntési mechanizmus esetében.
- MOZAIK – HUF
- MOZAIK - EUR
- MOZAIK - USD
A portfóliót alkotó instrumentumok túlnyomórészt abszolút hozamra törekvő befektetési alapokból állnak. Az alapok különböző piacokon, eltérő módszertannal próbálják megvalósítani befektetési céljaikat.
A MyPortfolio Mozaik abszolút hozamú portfóliókezelés mögött álló döntéshozók éppúgy vállalhatnak kockázatot a részvénypiacokon mint a kötvények, devizák, árupiacok, alternatív eszközök világában. A mögöttes alapok kitettségei lehetnek stratégiai természetűek, de a gyors és alapvető változtatások lehetőségét is magukban hordozzák. A konstrukció legnagyobb előnye, hogy nem egyetlen döntéshozó, hanem több szakmai műhely produktumát választja az ügyfél. Ez a diverzifikációs előny csak nagyszámú egyedi eszköz együttes megvásárlásával lenne megvalósítható.
INDULÓ ÉRTÉK: 10 MILLIÓ HUF VAGY ANNAK MEGFELELŐ DEVIZA
Letölthető ügyféltájékoztató dokumentum >
Kifejezetten hosszú távra optimalizált vagyonkezelési forma, amelyet egyszerre jellemez a türelem és az egészséges kockázatvállalás.
Ez a forma a legjobb védelem a félelemből következő rossz befektetési döntések ellen, amelyek éppen a kritikus pillanatokban, turbulens piacokon kialakuló lehetőségekben hagyják parkoló pályán a megtakarításokat. A vagyonkezelő a piaci várakozásainak függvényében választja ki azokat az eszközöket, amelyeket az adott gazdasági és piaci környezetben jó befektetésnek tart.
A kockázati kitettséget az ügyféllel előzetesen egyeztetett szűk sávban tartjuk, ezzel kontrollálva a kívánt kockázati szinttől való eltérést. Azoknak való, akik pontosan értik, hogy egy adott helyzetben a nem döntés is ugyanolyan szakszerű és felelős döntés lehet, mint egy látványos húzás. Aki tudja, hogy a körültekintően kialakított döntési keretek gyakran fontosabbak és sikeresebbek, mint a bármennyire is briliáns egyedi döntések.
A vagyonkezelés során elsősorban állampapírokba, vállalati kötvényekbe, valamint részvénypiaci kitettséget biztosító eszközökbe fektetünk. A kívánt kitettségeket jellemzően befektetési alapokon és alacsony díjterhelésű ETF-eken keresztül valósítjuk meg, a költségek, a likviditás és a méret figyelembevételével.
Mérsékelt arányban, és opportunista módon alternatív befektetési formák, így abszolút hozamú alapok, ingatlan vagy nyersanyag kitettséget biztosító eszközök is bekerülhetnek a portfólióba. A globális makrogazdasági folyamatokból levont következtetések alapján különböző régiókat és szektorokat választunk ki befektetési célpontoknak. Mindezek fényében változtatjuk a portfólió kockázati kitettségét is.
KÉTFÉLE MODELLBŐL LEHET VÁLASZTANI:
- MYPORTFOLIO HARMONIKUS – HUF, EUR:
A megcélzott részvénykitettség 25% - MYPORTFOLIO DINAMIKUS – HUF, EUR:
A megcélzott részvénykitettség 40%
INDULÓ ÉRTÉK: 10 MILLIÓ HUF VAGY ANNAK MEGFELELŐ DEVIZA
Letölthető ügyféltájékoztató dokumentum >
Vagyonkezelési szolgáltatásainknak ezt a típusát elsősorban a hosszú távon gondolkodó, a magasabb hozam reményében, tudatosan magasabb kockázatot vállaló ügyfeleknek ajánljuk, akik nem szeretnének napi szinten a vagyonuk kezelésével foglalkozni, ezért a befektetésekkel kapcsolatos döntéseket egy professzionális csapatra bízzák.
A technológiai fejlődésben az elmúlt évtizedekben elért sikerek rávilágítottak a további előrelépési lehetőségekre, melyek jelentős potenciállal és hozamlehetőséggel bírnak. A mesterséges intelligencia további fejlesztésén keresztül több szektorban elérhetővé váltak eddig elképzelhetetlen folyamatok, így nélkülözhetetlenné téve magukat. Ezek a fejlesztések az élet szinte minden területén megjelennek, legyen szó akár az orvostudományról, a pénzügyi vagy az ipari szektorról. Az internet robbanásszerű fejlődése számottevő fejlesztéseket eredményezett a felhőalapú szolgáltatások és a kiberbiztonság területén. A technológiai innováció nagymértékben felgyorsult és ez a folyamat várhatóan egyre gyorsabb lesz az elkövetkező évtizedekben.
A vagyonkezelés során átlagosan 80 százalékban olyan vállalatok részvényeibe fektetünk, amelyek a technológiai innovációt tartják szem előtt. Négy dimenzióra bontva igyekszünk kiaknázni a különböző iparágakat átalakító jelenségeket.
A kívánt kitettségeket jellemzően befektetési alapokon és alacsony díjterhelésű ETF-eken (tőzsdén kereskedett befektetési alap) keresztül valósítjuk meg. A vagyonkezelő a piaci várakozásainak függvényében választja ki azokat az eszközöket, amelyeket az adott gazdasági és piaci környezetben jó befektetésnek tart. Az átlagos 80 százalék részvénysúly mellett a portfólióban lehetnek még alternatív eszközök, valamint kötvény- és pénzpiaci befektetések.
INDULÓ ÉRTÉK: 10 MILLIÓ HUF VAGY ANNAK MEGFELELŐ DEVIZA
Letölthető ügyféltájékoztató dokumentum >
milyen KÖLTSÉGEK kapcsolódnak a vagyonkezelési szolgáltatáshoz?
| TEMATIKUS | HARMONIKUS | DINAMIKUS | MOZAIK | HARMONIKUS 100+ | DINAMIKUS 100+ | |
| Havi számlavezetési díj | 0 Ft | |||||
| Letétkezelési díj | 0 Ft | |||||
| TBSZ fenntartási díj | 0 Ft | |||||
| BEVA díj (Befektető-védelmi hozzájárulás) | 40 m Ft-ig évi 0,11% ügyfél összevont portfólióértékre vetítve** | |||||
| Részvény, etf vétel /eladás | 0,25% | 0,25% | 0,25% | 0,25% | 0,20% | 0,20% |
| Befektetési jegy vétel | 0,50% | 0,50% | 0,50% | 0,50% | 0,40% | 0,40% |
| Befektetési jegy eladás | 0 |
0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Fix hozamú értékpapír vétel | 6 000 Ft | 6 000 Ft | 6 000 Ft | 6 000 Ft | 6 000 Ft | 6 000 Ft |
| Portfóiókezelés alszámla negyedéves díja* | 0,51% | 0,30% | 0,36% | 0,24% | 0,24% | 0,28% |
| *indulást követő 2. negyedévben | 1,51% | 1,30% | 1,36% | 1,24% | 1,24% | 1,28% |
| ** 2023.04.06-i érték, a díj mértéke a Concorde kondíciós listában meghatározott | ||||||