myportfolio befektetési program

Befektetési tanácsadás a Generali befektetési alapjaival

generali-myportfolio-befektetesi-tanacsadas

SZERETNÉL BEFEKTETÉSI DÖNTÉSEKBEN SZAKSZERŰ TANÁCSOT KAPNI?

A Concorde Értékpapír Zrt. és függő ügynöke, a Generali Biztosító Zrt. által kidolgozott MyPortfolio Befektetési Program lehetőséget nyújt az ügyfeleknek a Generali Alapkezelő Zrt. szakemberei által összeállított portfóliókba történő befektetésre.

Az igazán jó portfólió tartalmaz részvényeket, kötvényeket és egyéb alternatív befektetéseket is. Egy ilyen portfólió kialakítása rengeteg idő és költség, így egy bizonyos vagyonméret alatt nem lehet gazdaságosan megvalósítani. Ebben nyújtanak segítséget a befektetési alapok.

A befektetési alapok világszerte méltán az egyik legnépszerűbb befektetési termékek. A befektetési alapokon keresztül az ügyfelek rendkívül egyszerűen, költséghatékonyan és a kockázatok megosztásával fektethetik be megtakarításaikat az értékpapírpiacokon. A program keretein belül kiemelt hangsúlyt fektetünk az ügyfelek egyedi kockázatviselő képességéhez és hozamelvárásaihoz legjobban illeszkedő befektetési portfóliók kialakítására.
A Generali Alapkezelő Zrt. által kezelt befektetési alapokból összeállított portfóliók rugalmasak és alkalmazkodnak a változó piaci körülményekhez. Elengedhetetlen, hogy minden körülmények között olyan megoldásokat tudjunk ajánlani, amelyek az adott piaci környezetben a legkedvezőbbek, ezért a forint mellett euró és dollár alapú portfóliók is elérhetőek ügyfeleink számára.

A MYPORTFOLIO SZOLGÁLTATÁS TARTALMA

  • Szakértő tanácsok - A Generali Biztosító Zrt. tanácsadója segít az elvárásaidhoz leginkább illeszkedő befektetési portfólió kiválasztásában.
  • Többféle befektetési portfólió - a Generali Alapkezelő Zrt. által kezelt befektetési alapokból összeállított portfóliók rugalmasak és alkalmazkodnak a változó piaci körülményekhez. 
  • HUF, EUR és USD - forint mellett euró és dollár alapú portfóliók is elérhetőek ügyfeleink számára.
  • Online számlanyitás - egyszerűbb, gyorsabb és kényelmesebb ügyintézés, környezetünk megóvása érdekében. 
  • Online platform - A Concorde Értékpapír Zrt. által biztosított online felületen ügyfeleink folyamatosan, mobil eszközükről akár útközben is nyomon követhetik befektetéseik alakulását.
 

TOVÁBBI ELŐNYÖK

  • A MyPortfolio azon ügyfeleknek lehet megfelelő választás, akik nem szeretnének napi szinten foglalkozni befektetéseikkel, de mégis egy jól átlátható és rugalmas megoldásra vágynak.
  • Már kisebb összeggel is könnyen összeállítható egy jól diverzifikált portfólió, ráadásul lehetőség van havi szintű befizetésekre is az értékpapírszámlára.
  • A portfóliókban szereplő befektetési alapok likvid befektetési formák, tehát szükség esetén egyszerűen és könnyen visszaváltható a kívánt összeg.
  • A befektetések biztonságát a befektetési alapok esetében szigorúan szabályozott intézményrendszer garantálja.
  • Társasház, lakásszövetkezet, kis- és középvállalkozás,valamint mezőgazdasági vállalkozási tevékenységet végző ügyfelek részére is elérhető.

 

befektetési portfoliók

konzervatív

A konzervatív portfólió célja: pozitív hozam elérése alacsony kockázati kitettség mellett.

Kockázatot kevésbé preferáló ügyfeleknek ajánlott, akik rövid befektetési időtávban (1-2 év) gondolkodnak.


Összetételét tekintve alacsony részvénykitettség jellemzi.

kiegyensúlyozott


A kiegyensúlyozott portfólió célja: az állampapírpiacon elérhetőnél magasabb hozam elérése legalább 1 éves befektetési időtáv mellett.

Mérsékelt kockázatot vállaló ügyfeleknek ajánlott, akik 2-4 év időtávban gondolkodnak.

A célok elérése érdekében jelentős abszolút hozam stratégiával kezelt befektetési alap kitettség jellemzi.



növekedési

A növekedési portfólió célja: jelentős kockázatvállalás mellett hosszú távon kiemelkedősen magas hozam biztosítása.

Magas volatilitás (más néven árfolyam-ingadozás) jellemzi e dinamikus portfóliót. Kockázatvállaló


ügyfelek részére ajánlott, akik hosszú távban (5+ év) gondolkodnak.n field]
 

KÖLTSÉGEK

Várható költségek egy átlagosnak tekinthető, de nem valós portfólió esetében: 

Számlavezetési díj   999 Ft/hó
 Letétkezelési díj  0,1% /év
 Befektető-védelmi hozzájárulás  0,11%
 Befektetési jegy vételi díj   1%
 Befektetési jegy visszaváltási díj   3.000 Ft

Várható költségek 5 millió forint befektetés esetén - 1 év után történő visszaváltással:

Számlavezetési díj 12x999=11.988 Ft
Letétkezelési díj 5.000.000x0,001=5.000 Ft
Befektető-védelmi hozzájárulás 5.000.000x0,0011=5.500 Ft
Befektetési jegy vételi díj 5.000.000x0,01=50.000 Ft
Befektetési jegy visszaváltási díj 3.000 Ft
 Összes költség:  75.488 Ft

 

A szolgáltatás keretében nyitott és működtettet értékpapírszámla kondíciói a Concorde Értékpapír Zrt. weboldalán érhetőek el.
A Mintaportfólió megtekintéséhez kattintson ide.