myportfolio befektetési program
Befektetési tanácsadás a Generali befektetési alapjaival
SZERETNÉL BEFEKTETÉSI DÖNTÉSEKBEN SZAKSZERŰ TANÁCSOT
KAPNI?
A Concorde Értékpapír Zrt. és függő ügynöke, a Generali Biztosító Zrt. által kidolgozott MyPortfolio Befektetési Program lehetőséget nyújt az ügyfeleknek a Generali Alapkezelő Zrt. szakemberei által kezelt befektetési alapokból összeállított portfóliókba történő befektetésre.
Az igazán jó portfólió tartalmaz részvényeket, kötvényeket és egyéb alternatív befektetéseket is. Egy ilyen portfólió kialakítása rengeteg idő és költség, így egy bizonyos vagyonméret alatt nem lehet gazdaságosan megvalósítani. Ebben nyújtanak segítséget a befektetési alapok.
A befektetési alapok világszerte méltán az egyik legnépszerűbb befektetési termékek. A befektetési alapokon keresztül az ügyfelek rendkívül egyszerűen, költséghatékonyan és a kockázatok megosztásával fektethetik be megtakarításaikat az értékpapírpiacokon. A program keretein belül kiemelt hangsúlyt fektetünk az ügyfelek egyedi kockázatviselő képességéhez és hozamelvárásaihoz legjobban illeszkedő befektetési portfóliók kialakítására.
A Generali Alapkezelő Zrt. által kezelt befektetési alapokból összeállított portfóliók rugalmasak és alkalmazkodnak a változó piaci körülményekhez. Elengedhetetlen, hogy minden körülmények között olyan megoldásokat tudjunk ajánlani, amelyek az adott piaci környezetben a legkedvezőbbek, ezért a forint mellett euró és dollár alapú portfóliók is elérhetőek ügyfeleink számára.
A Generali Alapkezelő Zrt. által kezelt befektetési alapokból összeállított portfóliók rugalmasak és alkalmazkodnak a változó piaci körülményekhez. Elengedhetetlen, hogy minden körülmények között olyan megoldásokat tudjunk ajánlani, amelyek az adott piaci környezetben a legkedvezőbbek, ezért a forint mellett euró és dollár alapú portfóliók is elérhetőek ügyfeleink számára.
KÖSZÖNJÜK ÉRDEKLŐDÉSED, KOLLÉGÁNK HAMAROSAN FELHÍV, ÉS MINDEN KÉRDÉSEDRE VÁLASZOL.
A MYPORTFOLIO SZOLGÁLTATÁS TARTALMA
- Szakértő tanácsok - A Generali Biztosító Zrt. tanácsadója segít az elvárásaidhoz leginkább illeszkedő befektetési portfólió kiválasztásában.
- Többféle befektetési portfólió - a Generali Alapkezelő Zrt. által kezelt befektetési alapokból összeállított portfóliók rugalmasak és alkalmazkodnak a változó piaci körülményekhez.
- HUF, EUR és USD - forint mellett euró és dollár alapú portfóliók is elérhetőek ügyfeleink számára.
- Online számlanyitás - egyszerűbb, gyorsabb és kényelmesebb ügyintézés, környezetünk megóvása érdekében.
- Online platform - A Concorde Értékpapír Zrt. által biztosított online felületen ügyfeleink folyamatosan, mobil eszközükről akár útközben is nyomon követhetik befektetéseik alakulását.
TOVÁBBI ELŐNYÖK
- A MyPortfolio azon ügyfeleknek lehet megfelelő választás, akik nem szeretnének napi szinten foglalkozni befektetéseikkel, de mégis egy jól átlátható és rugalmas megoldásra vágynak.
- Már kisebb összeggel is könnyen összeállítható egy jól diverzifikált portfólió, ráadásul lehetőség van havi szintű befizetésekre is az értékpapírszámlára.
- A portfóliókban szereplő befektetési alapok likvid befektetési formák, tehát szükség esetén egyszerűen és könnyen visszaváltható a kívánt összeg.
- A befektetések biztonságát a befektetési alapok esetében szigorúan szabályozott intézményrendszer garantálja.
- Társasház, lakásszövetkezet, kis- és középvállalkozás,valamint mezőgazdasági vállalkozási tevékenységet végző ügyfelek részére is elérhető.
befektetési portfoliók
konzervatív
A konzervatív portfólió célja: pozitív hozam elérése alacsony kockázati kitettség mellett.
Kockázatot kevésbé preferáló ügyfeleknek ajánlott, akik rövid befektetési időtávban (1-2 év) gondolkodnak.
Kockázatot kevésbé preferáló ügyfeleknek ajánlott, akik rövid befektetési időtávban (1-2 év) gondolkodnak.
kiegyensúlyozott
A kiegyensúlyozott portfólió célja: az állampapírpiacon elérhetőnél magasabb hozam elérése legalább 1 éves befektetési időtáv mellett.
Mérsékelt kockázatot vállaló ügyfeleknek ajánlott, akik 2-4 év időtávban gondolkodnak.
A célok elérése érdekében jelentős abszolút hozam stratégiával kezelt befektetési alap kitettség jellemzi.
növekedési
A növekedési portfólió célja: jelentős kockázatvállalás mellett hosszú távon kiemelkedősen magas hozam biztosítása.
Magas volatilitás (más néven árfolyam-ingadozás) jellemzi e dinamikus portfóliót. Kockázatvállaló
Magas volatilitás (más néven árfolyam-ingadozás) jellemzi e dinamikus portfóliót. Kockázatvállaló
KÖLTSÉGEK
Várható költségek egy átlagosnak tekinthető, de nem valós portfólió esetében:
| Számlavezetési díj | 999 Ft/hó |
| Letétkezelési díj | 0,1% /év |
| Befektető-védelmi hozzájárulás | 0,17% |
| Befektetési jegy vételi díj | 1% |
| Befektetési jegy visszaváltási díj | 3.000 Ft |
Várható költségek 5 millió forint befektetés esetén - 1 év után történő visszaváltással:
| Számlavezetési díj | 12x999=11.988 Ft |
| Letétkezelési díj | 5.000.000x0,001=5.000 Ft |
| Befektető-védelmi hozzájárulás | 5.000.000x0,0017=8.500 Ft |
| Befektetési jegy vételi díj | 5.000.000x0,01=50.000 Ft |
| Befektetési jegy visszaváltási díj | 3.000 Ft |
| Összes költség: | 78.488 Ft |
A szolgáltatás keretében nyitott és működtettet értékpapírszámla kondíciói a Concorde Értékpapír Zrt. weboldalán érhetőek el.
A Mintaportfólió megtekintéséhez kattintson ide.
A Mintaportfólió megtekintéséhez kattintson ide.